摘要：近年来，随着电子支付的发展，POS机已经普及到了各个领域，并提供了便捷的支付方式。然而，在这些便利的背后，也有人利用POS机进行非法活动。本文阐述了揭示POS机被用于非法活动的重要性，并从四个方面进行了详细的阐述。

一、POS机被用于非法活动的现状

1、POS机被用于洗钱等逃避监管的违规行为

随着移动支付的普及和政府对现金流控制的加强，很多非法从业者和犯罪团伙开始使用POS机进行洗钱等操作。由于POS机对于交易信息的记录不严谨，这使得非法从业者能够有效地逃避监管。

2、POS机被用于非法网络赌博等活动

POS机除了可以进行正常的支付操作，还可以进行虚拟货币交易。这就为非法网络赌博等活动提供了便利条件。通过POS机转移虚拟货币，追踪和监管难度较大，且法律规定不明确，这也促使了非法网络赌博等犯罪活动的不断蔓延。

3、POS机被用于诈骗等非法行为

一些犯罪分子甚至利用了POS机进行诈骗和信用卡盗刷等行为。这种行为不仅侵犯了消费者的利益，同时也损害了POS机服务商的形象和利益，这为保障顾客权益和行业发展带来了很大的不利影响。

二、POS机被用于非法活动的危害

1、犯罪行为荼毒社会

POS机非法活动的盛行，给社会带来的不仅是因资金来源不明而引发的洗钱风险，更深层的危害是，拉低了社会公信力，严重损害了国家社会形象和信用等级。多名国家法律公文明确规定，通过POS机进行犯罪活动的行为都是犯罪行为，必须坚决予以打击。

2、威胁POS机安全

随着POS机使用范围的不断扩大，其面临的安全威胁也越来越多。犯罪分子盯上了安全风险大的POS机，一旦安全被攻破，POS机在商业、政府、军事等领域的重要角色就遭到破坏，而这一破坏也必将带来极度严重的后果。

3、侵害消费者权益

POS机非法活动不仅存在大量的违法犯罪行为，更会对消费者的隐私信息安全造成威胁。一旦POS机被黑客攻破，消费者的支付信息和个人隐私都可能遭到泄露。

三、如何防止POS机被用于非法活动

1、通过技术手段加强安全防范

加强POS机的防欺诈技术，加强交易记录的存储和管理，以及加强交易风险审核等技术手段，能有效降低非法黑客攻击的几率。

2、提高监管力度和制定严格法规

政府和企业应注重合规操作，合理运用监管手段组织行业规范和推动政策进步。加强从POS机采集的数据的监管，严禁违法分子利用POS机从事洗钱、赌博、贩毒等黑色交易的活动，制定严格的法规加大对违规行为的追究和处罚力度，是遏制POS机非法活动的关键所在。

3、消费者提高防范意识

由于非法从业者的作案行为多是通过社交工程手段，轻轻松松骗到消费者的POS机资料，制造卡盗，进而通过该POS机的卡号，骗取甚至多方协同欺诈，因此，作为普通消费者，必须提高警惕，注意POS机安全，合理使用POS机。

四、POS机安全建设需提高整体安全保障水平

1、安全整改到位

每个交易终端（POS机）必须对其安全风险进行全面评估，并建立和实施针对性的安全措施，对新的安全风险进行定位和防范。

2、加强风险测试和评估

POS机需要在每次上线使用之前进行全面的风险测试和评估，针对评估结果提出相应的风险应对措施，有效降低安全风险。

3、加强信息安全知识培训

针对所有从业人员，包括POS机生产商、服务商、销售商及客户等各个环节的从业人员，进行相应的信息安全知识培训，提高其安全意识，防范滋生非法交易。

五、总结

本文对POS机非法活动的现状、危害、防范措施和保障建设进行了深入分析。只有政府、企业和消费者通力合作，共同维护POS机的安全，才能够确保POS机的正常使用和发展，也能够更好地推进支付行业的进步。

本文由：专业POS机安装维护团队整理发布，团队10年支付行业经验，精通各行卡额情况，对机俱安全有独到见解。